事業計画を立てるためにはどういうスキルが必要？事業を計画することに向いている人とは

事業計画書とは、自社の事業内容や資金状況を記載して周囲に示すための書類です。

事業計画書を作成すれば、共同経営者や自社の社員と事業の方向性を共有したり、経営者の思考整理をしたりできます。

そこで今回は、事業計画書を作成する目的や用意するために必要なスキル、向いている人の特徴について解説します。本記事を読めば、事業計画書を作成することに必要なスキルや向いている人の特徴を把握できるため、得意な社員へ事業計画書の作成を依頼して効率的に書類作成ができるでしょう。

事業計画書とは

事業計画書とは、自社の事業内容や収益の見込みなど経営者が事業をどのように運営していくのかを可視化した書類です。事業計画書を作成すれば、自社が実施する事業内容を第三者へ明確に示すことができるため、将来性のある事業であるかが判断しやすくなります。

また、事業計画書には自社の経営状況や資金調達状況が具体的に記載されているので、金融機関などが融資の判断材料にできます。具体的な事業内容や自社の経営状況が記載されていると、返済能力がある会社なのかどうかが見分けられるからです。

事業計画書の作成は法律で義務付けられているわけではないため、会社が任意に作成可否を判断します。しかし、会社経営をしていると自社の社員や共同経営者、金融機関などの第三者へ会社の事業内容を説明する機会が多々あります。

事業計画書は自社の事業内容が記載されているため、口頭で伝えるよりも効率的に事業内容を伝えることが可能となります。

第三者が自社の事業内容を理解しやすくするためにも「誰に」「どのような商品やサービスを提供して」「どのように収益化するのか」を理解できるようにまとめる必要があります。

そもそも事業計画書は何のために作成するのか

事業計画書を作成する目的として、以下の4つが挙げられます。

• 事業内容を明確化するため
• 金融機関などから融資を受けるため
• 事業の方向性を共有するため
• 経営者の思考整理のため

事業計画書を作成する目的を理解することで、目的達成を意識して作成できます。例えば、事業計画書の作成する目的が金融機関から融資を受けるためだと理解すれば、具体的な自社の資金状況を計画書へ記載しようと意識できるでしょう。ここで解説した目的に沿って事業計画書を作成してください。

事業内容を明確化するため

事業計画書を作成する目的として、事業内容を明確化することが挙げられます。事業計画書は自社の事業内容や市場環境、収支計画など事業について具体的に記載する必要があるため、事業内容をさらに具体化して明示できるからです。

事業内容を明確化しなければ、事業を進めながら内容をさらに具体化させないといけないため、社員たちはどのように事業を進めていけばよいのかが分からず困惑してしまいます。社員が困惑せず効率的に事業を進めるには、事前に事業内容を明確化することが大切です。

また、事業内容を明確化した場合、第三者が将来性のある事業なのかが判断しやすくなります。事業で継続的に収益を得続けるためには、将来性のある事業を実施しなければいけません。客観的に将来性のある事業なのかを判断できるようにするためにも、事業計画書を作成するべきです。

金融機関などから融資を受けるため

事業計画書を作成すれば、金融機関などから融資を受けやすくなります。事業計画書には自社の経営状況や資金繰りの状況が記載されているため、相手が融資を判断する際に自社の情報を伝えやすくなるからです。

資金調達を実施する際は、資金提供者に対して自社がどのような事業を進めて何が実現できるのかを具体的に説明できます。しかし、口頭で事業計画を説明しようとすると伝え忘れが生じてしまい、融資をしてもらえないかもしれません。

また、事業計画書を作成して自社の事業内容を書面で伝えることで、審査期間の短縮につながります。事業計画書には現在の経営状況や今後の収益の見込みなども記載されているので、将来性のある事業なのかどうかが判断しやすくなるからです。

金融機関などから融資を受けやすくするためには、事業計画書を作成するとよいでしょう。

事業の方向性を共有するため

事業計画書を作成すれば、共同経営者や自社の社員と事業の方向性を共有しやすくなります。自社の事業内容が書類として可視化されるため、第三者へどのような方向性で事業を進めるのかが具体的に伝えやすくなるからです。

事業の方向性を口頭で伝達してしまうと、内容の伝達漏れが生じる恐れがあります。事業の方向性を事前に伝えておけば、迷わずすべての社員が同じ方向性で業務へ取り組めます。適切な事業の方向性を周囲と共有するためにも、事業計画書を作成した方がよいです。

経営者の思考整理のため

事業計画書は、経営者の思考整理のために必要です。経営者の脳内で思考しているだけだと事業内容が抽象的なものになるからです。経営者の思考整理のために具体的に、以下のような基準で考えるとよいでしょう。

• 何のためにどのような事業を実施しようとしているのか
• 事業計画を書き出しながら思いついたこと
• 事業の売上目標や今後の流れ

事業計画書を作成して経営者の思考整理を実施すれば、客観的に実現可能な事業内容なのかが判断しやすくなります。事業内容をさらに具体化させて実現可能なのかを判断するためにも、事業計画書を作成するとよいでしょう。

事業計画書に記載すべき項目とは

事業計画書には、具体的に以下の9種類の項目を記載する必要があります。

上記の項目に沿って事業計画書を作成しましょう。

事業計画書をたてるために必要なスキルとは

事業計画書をたてるために必要なスキルとして、以下の9つを解説します。

• マネジメント力
• マーケティング力
• 財務管理能力
• コミュニケーション能力
• 営業能力
• ITスキル
• リーダーシップ
• プレゼンテーション能力
• 業務遂行力

適切な事業計画書を作成するためにも、あらかじめ必要なスキルを兼ね備えている社員へ事業計画書の作成を依頼するべきです。ここで解説したスキル内容を参考にし、事業計画書の作成に適した人材を選出しましょう。

マネジメント力

事業計画書を作成するためには、マネジメント力が欠かせません。マネジメント力とは、事業計画で掲げた目標を達成するために現場の社員を管理する能力です。

事業を成功させるためにはさまざまな部署の協力が必要なので、複数の部署の社員を統率する能力を兼ね備えていなければいけません。

また、マネジメント力にはモノ・カネ・情報・時間などの管理も含まれています。現場の社員を統率できていたとしても資金管理が適切にできなければ、マネジメント力をもち合わせているとはいえません。

事業に携わるすべての社員が同じ方向性で事業へ取り組むためにも、統率する社員がマネジメント力をもっている必要があります。

マーケティング力

適切な経営戦略を実現するためにも、事業計画の作成に携わる社員にはマーケティング力が必要です。マーケティング力とは、収益につながる販売戦略や価格設定など、顧客から商品・サービスを選択してもらうために実施する活動です。

顧客から選ばれる商品やサービスを提供し続けるためには、市場調査や市場のニーズの確認などを実施して顧客が求めているものを把握しなければいけません。

具体的には、代表的なフレームワークを活用して経営分析を実施すれば、適正価格の設定や効果的な販売促進方法などが理解しやすくなります。適切な事業運営につなげるためにも、マーケティング力を兼ね備えている人材を選出する必要があります。

財務管理能力

継続的に利益を出し続けるためにも、財務管理能力を持った社員が事業計画の作成に携わるとよいでしょう。財務管理能力とは、企業が安定した事業運営をするために必要な資金や資産の管理をする能力です。

事業の利益を出し続けるためには、会社内にある資金や資産を適切に使用することが求められているからです。事業運営をするうえで限られた予算の中で資金繰りをする能力を兼ね備えていなければ、赤字になってしまうかもしれません。

事業が赤字になってしまったら、その後の事業で利益を捻出することがさらに難しくなります。事業の利益を出しやすい環境を構築するためにも、事業計画書の作成には財務管理能力が求められます。

コミュニケーション能力

事業計画書を作成する際は他部署や経営陣などと打ち合わせをする機会があるため、事業計画書の作成を実施する社員はコミュニケーション能力に長けている必要があります。

担当者が事業計画書を作成したとしても、経営陣と意見の食い違いが生じてしまう恐れがあります。コミュニケーション能力が乏しい社員だと経営陣と意見の食い違いが生じたときに、自分の意見を伝えて説得させることが困難です。

また、事業計画を作成する際に経営陣の意見を現場の社員へ伝えたり、現場の社員の声を経営陣へ伝えたりしなければいけないかもしれません。適切に事業計画書に関する意見を相互交換するためにも、コミュニケーション能力の高い社員が事業計画書を作成する必要があります。

営業能力

自社の事業の内容を第三者へアピールするためにも、事業計画書の作成には営業能力が欠かせません。営業能力とは、自社の事業を全社員や外部へ向けて理解と協力を求めて発信できる能力です。

例えば、事業で他部署へ協力を依頼する際に他部署が事業に携わることでどのようなメリットが得られるのかを適切に伝えれば、理解を得られる可能性があります。自社の社員へ向けて事業の魅力を営業できなければ、他部署からの協力が得られないかもしれません。

計画した事業内容を実行するためにも、社内外を納得させることのできる営業能力を保有している社員を事業計画書の作成に抜擢するべきです。

ITスキル

業務効率化を推進するためにも、事業計画書の作成を実施する社員はITスキルを兼ね備えている必要があります。ITスキルを兼ね備えていれば、さらに時間短縮して事業へ取り組める可能性があるからです。

例えば、需要予測システムを活用すれば過去の販売データから市場の需要を予測できるため、在庫管理がしやすくなります。ITスキルを兼ね備えた人材であれば、どのようなITスキルを用いて事業を実施すれば効率的に利益を出せるのかが理解できるからです。

効率的に事業を進めて利益を得やすい事業計画を作成するためにも、ITスキルの高い社員が事業計画書の作成を実施するとよいでしょう。

リーダーシップ

事業計画を作成する際は複数の社員と協力しなければいけないため、メンバーを先導できるリーダーシップのスキルを保有しておく必要があります。リーダーシップでは、目標を常に意識したうえで行動していく力強さが大切です。

リーダーシップはマネジメントと混同される傾向がありますが、自ら率先して決断や実行をしていかなければいけません。事業計画書の作成には、ほかの社員より決断能力や行動力を兼ね備えている人材が適任です。

プレゼンテーション能力

経営陣や他部署へ協力してもらうためには、プレゼンテーション能力が必要です。プレゼンテーション能力とは、自らの主張を第三者へ発信するスキルです。

事業計画書の内容を第三者に納得してもらうためには、プレゼンテーション能力を兼ね備えていなければいけません。事業が魅力的なことを理解できなければ、経営資源を投入してもよい事業なのかが判断しにくくなるからです。

そのため、経営陣を納得させる魅力的な事業計画を作成しなければいけません。市場調査のデータを参考にしたうえで論理的な説明ができるといったプレゼンテーション能力が事業計画の作成には求められます。

業務遂行力

事業計画書を作成する社員には業務遂行力も求められます。業務遂行力とは、計画を立てた事業内容を実際に実施する能力です。適切な事業計画を作成したとしても、実際に物事を遂行する能力を兼ね備えていなければ意味がないからです。

市場の変化や競合他社の動きに敏感でなければ、計画を立てた事業を実際に遂行するのは難しい可能性があります。市場や競合他社の変化に臨機応変な対応をできる社員を事業計画書の作成に携わらせるとよいでしょう。

事業計画を立てることに向いている人の特徴5選

事業計画を立てることに向いている人の特徴は、以下の5つです。

1. マルチタスクが得意な人
2. 新しいことに挑戦することが好きな人
3. 周囲を巻き込む力がある人
4. 何事にも柔軟に対応できる人
5. 法律の知識がある人

ここで解説した特徴を確認し、事業計画書の作成に適した社員を選出してください。

①マルチタスクが得意な人

事業計画の作成に適している社員の特徴として、マルチタスクが得意なことが挙げられます。事業計画書の作成は同時進行で市場調査と競合他社の調査をするといったことが度々あるからです。

事業計画書を作成している時点では会社は1円も利益を得られないため、できるだけ迅速に事業計画書を作成しなければいけません。また、事業計画書を作成する社員は視野を幅広く持って計画書を作成するうえで必要な情報をピックアップする必要があります。

マルチタスクが得意な社員であれば、複数の業務を同時に実施できるため、効率的に事業計画書を作成できます。

②新しいことに挑戦することが好きな人

新しいことに挑戦することが好きな人であれば、事業計画書の作成に適しています。事業計画の作成は社内で誰も挑戦したことがないことに積極的に取り組む仕事であるからです。

新しいことに挑戦することが好きでなければ、事業計画書を作成することが苦痛になる恐れがあります。事業計画書の作成が苦痛に感じている人材が嫌々作成した計画書は、内容が抽象的になる恐れがあります。

内容を明確化させて事業計画を作成するためにも、新しいことに挑戦するのが好きな人材を事業計画書の作成に選任するべきです。

③周囲を巻き込む力がある人

周囲を巻き込む力がある人は、事業計画書の作成に適しています。事業計画書の作成は1人では実現できないので、周囲を巻き込んでいく必要があるからです。職場での雰囲気作りが得意な人材やマネジメント力を兼ね備えている人材に適しているといえるでしょう。

また、自然と事業計画書の作成が会社の成長と利益につながっているという考え方ができる人は、会社にとって何が得なのかを無意識に判断できます。周囲を巻き込む力がある人材は、事業計画書を作成するべきです。

④何事にも柔軟に対応できる人

事業計画書の作成は、何事にも柔軟に対応できる人が適しています。事業計画書は市場や競合他社の変化の内容によっては、瞬時に修正していかなければいけないからです。市場や競合他社は常に変化を繰り返しているので、柔軟に対応できることが求められます。

例えば、流行り病の感染が拡大してマスクを販売する事業を迅速に実施すれば、効率的に利益を得ることが可能です。市場や競合他社の変化を実現するためにも、何事にも柔軟に対応できる人材を事業計画の作成に選任する必要があります。

⑤法律の知識がある人

事業計画書の作成は法律の知識がある社員へ任せるとよいでしょう。新規事業を進めるうえで法律に則って事業を進めることは大原則だからです。

法律の知識がない人材が事業計画書を作成してしまったら、無意識に法律違反を犯してしまい、会社が罰則を受ける恐れがあります。例えば、法律的に許可が必要な申請や規制の有無の確認などを実施しなければいけません。

会社が法律に則って事業を進めるためにも、法律の知識がある人材を事業計画書の作成に選任するべきです。

事業計画を立てる際には様々なスキルと経験が必要

今回は、事業計画書を作成する目的や用意するために必要なスキル、向いている人の特徴について解説しました。事業計画書は、金融機関などから融資を受けやすくしたり、経営者が事業内容の思考整理をしたりすることを目的に作成されています。

また、事業計画書を作成するためにはマネジメント力やプレゼンテーション能力、業務遂行力などさまざまなスキルを兼ね備えておく必要があります。

本記事を参考にして事業計画書を作成することに適したスキルを所有している人材を選出したうえで、事業計画書の作成を依頼してください。

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